年初，义乌警方经过两个多月的侦查，在阿里巴巴集团安全部门的协助下，利用技术手段和数据追踪能力，最终在福建安溪和山西太原两地同时收网，捣毁一个专门在网上假冒阿里巴巴集团，以“小额贷款”为由实施诈骗的犯罪团伙，共抓获犯罪嫌疑人7人，涉案金额30余万元。

诈骗团伙专门假冒阿里行骗，警方利用多方数据破案

2015年10月底，在义乌做生意的李女士（化名）因店铺缺少运营资金，在网上以 “贷款”为关键字浏览时，发现了一家名为“浙江阿里巴巴小额贷款股份有限公司”的网站。

打开后，页面上自动跳出了QQ客服，要求加为好友。在和这个所谓的“客服”简单沟通后不久，李女士收到一个自称陈姓专属贷款经理的男子来电话要求其提供银行流水、身份证复印件等材料。提供后，“陈经理”马上以银行流水不够为由，要求交纳保证金，待贷款发放后，连同保证金一并归还。急于拿到贷款的李女士先后向对方提供的账号转入24000元“保证金”。

直到被要求转账更多资金时，李女士才发现上当了！不想，被揭穿的“陈经理”并不慌张，反而拿出带有“马云”签名的民事起诉状威胁李女士，声称将向法院起诉并要求其支付5万元违约金。李女士第一时间向义乌公安机关报案，但再也无法打通对方的电话，连QQ“客服”的头像也不再亮起。

李女士的遭遇并非个案。截止到2015年12月底，假冒阿里巴巴贷款进行诈骗的网站大量出现在网页搜索结果中，受害人达上百人，单笔受骗金额均超千元。不明真相的受害人在与骗子失联后，向阿里巴巴投诉。阿里神盾局专案团队迅速介入，一一回访受害人并将相关线索整理提供给警方。

义乌警方接到有关线索后，结合李女士的报案情况及阿里神盾局提供的线索，派出两个调查组分赴安溪和太原展开深入调查。调查中，警方充分运用“传统”+“数据”的侦查手段，从数据中挖掘犯罪嫌疑人遗留的蛛丝马迹，再用线下蹲守、跟踪等传统手段摸清嫌疑人的活动轨迹和窝点。

调查发现，该团伙以柯某为首，自2015年4月份以来，租用美国的服务器，专门在搜索引擎上发布各种假冒的“浙江阿里巴巴小额贷款股份有限公司官方网站”。受害人进入该网站后，便自动跳出QQ“客服”，然后以缴纳“贷款保证金”等名目一步步诱骗受害人打款。如果受害人拒绝打款，犯罪嫌疑人便会传真一份假冒马云署名和阿里巴巴公司盖章的法院起诉书，恐吓受害人。

12月31日，在全面摸清这个诈骗团伙的情况后，义乌警方兵分两路，在福建安溪和山西太原两地同时收网，抓获该团伙犯罪嫌疑人7人，其中太原抓获负责行骗的4人，安溪抓获负责取款的3人。近日，犯罪嫌疑人柯某等3人已被依法逮捕。

网络诈骗层出不穷，网搜“官网”不可轻信

据办案民警介绍， 当前各种网络诈骗手段层出不穷，其中不乏假冒知名企业的诈骗行为，广大网友面对此类广告和信息时，千万不要轻信，一定要多方查证。此案中，犯罪嫌疑人交代，他们会在一些搜索网站通过付费的方式让自己的假网站排名靠前，这样就能诱骗受害人信以为真，上当受骗。

截至发稿，记者通过搜索引擎依旧能找到不少与“浙江阿里巴巴小额贷款股份有限公司”相关的信息，不少网友也在论坛、网站中询问该网站是否为阿里巴巴官方网站。

为此，阿里巴巴相关负责人受访表示，“浙江阿里巴巴小额贷款股份有限公司”确实存在，但从未设立过官方网站，更别提以QQ客服形式向任何个人开放贷款业务。该公司成立于2010年4月，业务曾经划入蚂蚁金服集团，2015年6月起划入浙江网商银行。

无独有偶。今年春节期间，一种号称签到赚钱的玩法打着“马云送钱”的名头在各大微信群里热传，几乎在同一时间，众多大大小小的公众号全都“抱”阿里巴巴集团或马云的“大腿”做营销，声称签到即可赚钱。

由于影响极其恶劣，蚂蚁金服旗下蚂蚁聚宝平台迅速发布声明辟谣：蚂蚁金服、阿里巴巴集团以及马云本人，从未推出过所谓的“赚钱方法”，提醒大家注意辨别，以免上当受骗。